Exercice d'options d'achat d'actions via ACH

L'exercice d'options sur des actions sur Carta via ACH est accessible aux détenteurs d'options basés aux États-Unis auprès de sociétés privées américaines qui exercent des ISO, des NSO ou des attributions d'options fractionnées ISO/NSO.

REMARQUE : Un seul exercice ACH peut être en attente d'attribution d'une bourse d'options à la fois. Une nouvelle demande d'exercice ACH peut être initiée pour cette attribution d'options une fois qu'elle sera terminée.

CLIQUEZ SUR L'EN-TÊTE DE LA SECTION POUR PASSER CI-DESSOUS :

• Configuration d'une demande d'exercice
• Remplir le formulaire de demande d'exercices

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QUE DOIS-JE FAIRE POUR SOUMETTRE UNE DEMANDE D'EXERCICE ?

1. Carta vous recommande de connecter votre compte bancaire instantanément via Plaid, sur la page Compte > Informations de paiement. Cependant, si vous devez connecter votre compte bancaire manuellement ou si vous ne trouvez pas votre banque dans la liste de Plaid, procédez comme suit pour connecter votre compte bancaire avant de faire de l'exercice.
   
   
2. Sur la page Portfolio, cliquez sur le nom ou l'image de la société émettrice pour voir les participations et d'autres informations relatives à la société.
   REMARQUE : L'affichage de votre portefeuille peut être différent de celui de l'image ci-dessous en fonction de vos titres et de votre type de compte.
   
   
3. Cliquez sur l'onglet Holdings.
   
   
4. Accédez à la section Exercez vos options vers le bas et cliquez sur Exercice pour commencer une demande d'exercice.
   REMARQUE : Le bouton Exercice n'est accessible que si vous avez des options pour faire de l'exercice.
   
   

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COMMENT REMPLIR LE FORMULAIRE DE DEMANDE D'EXERCICE ?

Avant de donner suite à votre demande d'exercice, il est recommandé de suivre le cours Equity 101 de Carta et de consulter votre conseiller financier personnel ou votre fiscaliste pour vous assurer que l'exercice vous convient.

1. Vérifiez que les informations de votre résidence sont à jour et exactes. Pour continuer, cliquez sur Confirmer l'adresse et continuez.
   REMARQUE : Si votre résidence légale n'est pas enregistrée auprès de la société émettrice, vous devrez saisir votre adresse dans les champs pour continuer. Si votre adresse est enregistrée par la société émettrice, elle sera préremplie et vous pourrez contacter l'émetteur en cliquant sur Contacter l'administrateur de votre entreprise si elle a besoin d'être mise à jour.
   
   
2. Sélectionnez la bourse d'options que vous souhaitez exercer dans la liste. Toutes les offres d'options expirées, annulées ou en attente d'exercice ne pourront pas être exercées. Cliquez sur Suivant.
   
   
3. Passez en revue le nombre d'options qui s'offrent à vous pour faire de l'exercice et saisissez la quantité souhaitée dans la case Quantité à faire de l'exercice. Le coût total avant impôts sera automatiquement calculé ci-dessous. Quand vous êtes prête, cliquez sur Suivant.
   
   
4. Passez en revue les impôts actuels : selon le type de subvention (ISO ou NSO), il se peut que vous ayez des obligations fiscales à payer au moment de l'exercice.
   1. Si vous exercez des ISO, vous n'avez peut-être pas d'impôts dus au moment de l'exercice, mais vous êtes peut-être soumise à l'AMT, qui sera estimée à l'étape suivante.
      
      
   2. Si vous exercez une NSO et que vous étiez employée américaine de la société émettrice à cette époque, vous êtes susceptible d'être soumise à des retenues d'impôts. En fonction de votre adresse, la plateforme vous aidera à calculer les retenues fiscales en fonction du pourcentage maximum pour chaque zone. Ils peuvent être ajustés par l'approbateur des exercices de la Société avant que celle-ci n'approuve l'exercice.
      
      
5. Passez en revue les impôts de fin d'année. Selon le type de subvention (ISO ou NSO), il se peut que vous ayez des obligations fiscales dues à la fin de l'année pour l'exercice.
   1. Si vous exercez des ISO, la plateforme peut estimer l'AMT sur la base de l'écart des options entre la juste valeur de marché actuelle et le prix d'exercice.
      
      
   2. Si vous exercez des NSO, vous n'aurez probablement pas à payer d'impôts supplémentaires lors de l'exercice, sauf si vous vendez vos actions ultérieurement.
      
      
6. Passez en revue les détails de l'exercice, y compris le coût de l'exercice avec les impôts dus. Cochez les cases pour accepter le retrait de fonds, ainsi que les termes et conditions. Cliquez sur Signer et soumettre la demande d'exercice pour accéder à la page de signature.
   REMARQUE : Pour annuler votre exercice électronique après l'avoir soumis, vous devez contacter la société émettrice.
   
   1. Si vous exercez les ISO, vous verrez une page d'évaluation similaire à celle ci-dessous.
      
      
   2. Si vous faites de l'exercice avec NSO, une page d'évaluation similaire à l'image suivante s'affichera.
      
      
7. Si votre compte bancaire est connecté via Plaid, Carta vérifiera qu'il y a suffisamment de fonds pour terminer l'exercice. Si le compte bancaire sélectionné n'est pas suffisamment approvisionné, un avertissement apparaîtra au-dessus de votre mode de paiement. Carta recommande vivement de vérifier la disponibilité des fonds avant de soumettre votre demande d'exercice.
   
   
   1. Vous pouvez continuer à soumettre l'exercice, mais si Carta ne retire pas les fonds en raison d'un solde insuffisant, l'exercice sera annulé. Pour continuer malgré l'avertissement, cliquez sur Oui, signez et soumettez la demande d'exercice.
      
      
8. Cochez les cases correspondant aux documents joints à votre offre d'options pour indiquer qu'ils ont reçu et compris, et tapez votre nom pour signer électroniquement. Quand vous êtes prête, cliquez sur Soumettre la demande d'exercice.
   
   
9. Félicitations ! Vous avez soumis votre exercice à l'approbateur de l'entreprise, qui peut ajuster toutes les retenues fiscales (si NSO exerce) ou revoir tous les détails avant de l'approuver. Les fonds de l'exercice seront retirés de votre compte bancaire une fois que l'approbateur de l'exercice de l'entreprise aura approuvé l'exercice électronique. En savoir plus sur le flux de transfert de fonds.
   
   

Si vous faites de l'exercice tôt, vous pourrez télécharger une copie de votre élection 83 (b) préremplie à signer et à déposer auprès de l'IRS. En savoir plus sur les élections 83 (b) pour l'attribution d'options à exercice anticipé.