ACHによるストックオプションの行使

ISO、NSO、またはISO/NSO分割オプション付与を行使している米国の民間企業のオプション保有者は、ACH経由でCartaの株式にオプションを行使することができます。

注意:オプション付与で保留にできるACH行使は一度に1つだけです。完了したら、そのオプション付与に対して新しいACH行使リクエストを開始できます。

以下をスキップするには、セクションヘッダーをクリックしてください:

行使リクエストを提出するにはどうすればいいですか？

Cartaは、「アカウント」>「支払い情報」ページのPlaidを使用して、銀行口座をすぐに接続することを推奨しています。ただし、銀行口座を手動で接続する必要がある場合や、Plaidのリストに銀行が見つからない場合は、次の手順に従って銀行口座を接続してから行ってください。
ポートフォリオページで、発行会社の名前または画像をクリックすると、その会社に関連する持ち株やその他の詳細が表示されます。
注意:ポートフォリオビューは、特定の持ち株や口座の種類によって、下の画像と異なる場合があります。
「ホールディングス」タブをクリックしてください。
「オプションを行使する」セクションまでスクロールし、「行動」をクリックして行使リクエストを開始してください。
注意:「エクササイズ」ボタンは、エクササイズの選択肢がある場合のみ使用できます。

行使リクエストフォームに記入するにはどうすればいいですか？

運動のリクエストを進める前に、 CartaのEquity 101コースを検討し、個人の財務アドバイザーまたは税務専門家に相談して、運動があなたに適していることを確認することをお勧めします。

居住情報が最新かつ正確であることを確認してください。続けるには、「住所を確認」をクリックして続行してください。
注意:発行会社にあなたの法定住所が登録されていない場合は、続けるにはフィールドに住所を入力する必要があります。発行会社にあなたの住所が登録されている場合、住所は事前に入力されているので、更新が必要な場合は、「会社の管理者に連絡する」をクリックして発行者に連絡できます。
行使したいオプショングラントをリストから選択してください。有効期限が切れたり、キャンセルされたり、行使が保留になっているオプション付与は行使できません。「次へ」をクリックします。
行使できるオプションの数量を確認し、「行使する金額」ボックスに希望する金額を入力します。税引前費用の合計は自動的に以下で計算されます。準備ができたら、「次へ」をクリックしてください。
今日の税金を見直してください：助成金の種類（ISOまたはNSO）によって、行使時に納税義務がある場合とない場合があります。
1. ISOを行使している場合、行使時に未払いの税金はないかもしれませんが、次のステップで見積もられるAMTの対象となる可能性があります。
2. NSOを行使していて、その期間中に発行会社の米国従業員だった場合は、源泉徴収の対象となる可能性があります。プラットフォームは、住所に基づいて、各地域の最大パーセンテージに基づいて源泉徴収税を計算するのに役立ちます。これらは、会社の行使承認者が行使を承認する前に調整できます。
年末税を見直してください。助成金の種類（ISOまたはNSO）によって、行使のために年末までに納税義務がある場合とない場合があります。
1. ISOを行使している場合、プラットフォームは、現在の公正市場価値から行使価格までのオプションスプレッドに基づいてAMTを見積もることがあります。
2. NSOを行使している場合、後で株式を売却しない限り、行使時に追加の税金を支払う必要はないでしょう。
行使に必要な費用や未払いの税金など、行使の詳細を確認してください。出金と利用規約に同意するには、ボックスにチェックを入れてください。「署名して行使リクエストを送信」をクリックして、署名ページに進みます。
注意:提出後に電子演習をキャンセルするには、発行会社に連絡する必要があります。
1. ISOを行使している場合は、以下のようなレビューページが表示されます。
2. NSOを行使している場合は、次の画像のようなレビューページが表示されます。
銀行口座がPlaid経由で接続されている場合、Cartaは取引を完了するのに十分な資金があるかどうかを確認します。選択した銀行口座の残高が不足している場合は、お支払い方法の上に警告が表示されます。Cartaは、行使リクエストを送信する前に、資金が利用可能であることを確認することを強くお勧めします。
1. 引き続き行使できますが、残高不足のためにCartaが資金を引き出せなかった場合、行使はキャンセルされます。警告が表示されても続行するには、「はい、署名して行使リクエストを送信してください」をクリックします。
オプショングラントに添付されている書類のチェックボックスをチェックして、受領と理解を示し、名前を入力して電子署名してください。準備ができたら、「行使リクエストを送信」をクリックしてください。
おめでとうございます!あなたは行使を会社の行使承認者に提出しました。承認者は源泉徴収税を調整したり（NSOが行使した場合）、承認前に詳細を確認したりできます。行使資金は、会社の行使承認者が電子行使を承認した後、銀行口座から引き落とされます。送金ワークフローの詳細をご覧ください。