Aandelenopties uitoefenen via ACH

Het uitoefenen van opties in aandelen op Carta via ACH is beschikbaar voor in de VS gevestigde optiehouders van Amerikaanse particuliere bedrijven die ISO's, NSO's of ISO/NSO-split-optiesubsidies uitoefenen.

OPMERKING: Er kan slechts één ACH-oefening tegelijk in behandeling zijn voor een toekenning van een optiesubsidie. Een nieuw ACH-oefenverzoek kan worden ingediend met betrekking tot die optiesubsidie zodra deze is voltooid.

KLIK OP DE KOP VAN DE SECTIE OM HIERONDER OVER TE SLAAN:

• Een oefenverzoek instellen
• Het aanvraagformulier voor een oefening invullen

---

WAT MOET IK DOEN OM EEN OEFENAANVRAAG IN TE DIENEN?

1. Carta raadt u aan om uw bankrekening onmiddellijk te koppelen via Plaid op de pagina Account > Betalingsinformatie. Als u uw bankrekening echter handmatig moet koppelen of uw bank niet kunt vinden in de lijst van Plaid, volg dan deze stappen om uw bankrekening te koppelen voordat u gaat sporten.
   
   
2. Klik op de portefeuillepagina op de naam of afbeelding van het uitgevende bedrijf om deelnemingen en andere informatie met betrekking tot het bedrijf te zien.
   OPMERKING: Uw portefeuilleweergave kan afwijken van de afbeelding hieronder, afhankelijk van uw specifieke bezit en rekeningtype.
   
   
3. Klik op het tabblad Holdings.
   
   
4. Blader omlaag naar het gedeelte Uw opties uitoefenen en klik op Oefening om een oefenaanvraag te starten.
   OPMERKING: De knop Oefening is alleen toegankelijk als u opties hebt om te oefenen.
   
   

---

HOE VUL IK HET AANVRAAGFORMULIER VOOR OEFENINGEN IN?

Voordat u verder gaat met uw trainingsaanvraag, is het raadzaam de Carta Equity 101-cursus te volgen en uw persoonlijke financieel adviseur of belastingdeskundige te raadplegen om er zeker van te zijn dat sporten geschikt is voor u.

1. Bevestig dat uw verblijfsinformatie actueel en juist is. Om verder te gaan, klikt u op Adres bevestigen en gaat u verder.
   OPMERKING: Als de uitgevende onderneming niet over uw wettelijke verblijfplaats beschikt, moet u uw adres invoeren in de velden om verder te gaan. Als de uitgevende instelling uw adres in het bestand heeft, wordt dat adres vooraf ingevuld en kunt u contact opnemen met de uitgever door op „Neem contact op met de beheerder van uw bedrijf” te klikken als het moet worden bijgewerkt.
   
   
2. Selecteer in de lijst de optie subsidie die u wilt uitoefenen. Optiesubsidies die verlopen of geannuleerd zijn of waarvoor een uitbetaling in behandeling is, kunnen niet worden uitgeoefend. Klik op Volgende.
   
   
3. Bekijk het aantal opties dat beschikbaar is om te trainen en voer de gewenste hoeveelheid in het vak Hoeveelheid om te oefenen in. De totale kosten vóór belastingen worden hieronder automatisch berekend. Als u klaar bent, klikt u op Volgende.
   
   
4. Bekijk de belastingen van vandaag: Op basis van het subsidietype (ISO of NSO) kunt u al dan niet belastingverplichtingen hebben die u verschuldigd bent tijdens de uitoefening.
   1. Als u ISO's uitoefent, bent u misschien geen belasting verschuldigd op het moment van de training, maar bent u mogelijk wel onderworpen aan de AMT, die in de volgende stap wordt geschat.
      
      
   2. Als u NSO's uitoefent en gedurende die periode een Amerikaanse werknemer was van de uitgevende onderneming, bent u waarschijnlijk onderworpen aan belastinginhoudingen. Op basis van uw adres helpt het platform bij het berekenen van de belastinginhoudingen op basis van het maximumpercentage voor elk gebied. Deze kunnen worden aangepast door de oefengoedkeurder van het bedrijf voordat deze de oefening goedkeurt.
      
      
5. Bekijk de belastingen aan het einde van het jaar. Op basis van het subsidietype (ISO of NSO) kunt u aan het einde van het jaar al dan niet belastingverplichtingen hebben voor de oefening.
   1. Als u ISO's uitoefent, kan het platform de AMT schatten op basis van de spreiding van de opties tussen de huidige reële marktwaarde en de uitoefenprijs.
      
      
   2. Als u NSO's uitoefent, bent u waarschijnlijk geen extra belasting verschuldigd bij de uitoefening, tenzij u uw aandelen op een later tijdstip verkoopt.
      
      
6. Bekijk de details van de oefening, inclusief de kosten voor de oefening en de verschuldigde belastingen. Vink de vakjes aan om akkoord te gaan met het opnemen van geld, evenals de algemene voorwaarden. Klik op Ondertekenen en dien een oefenverzoek in om door te gaan naar de ondertekeningspagina.
   OPMERKING: Als u uw elektronische oefening na indiening wilt annuleren, moet u contact opnemen met de uitgevende instelling.
   
   1. Als u ISO's gebruikt, krijgt u een beoordelingspagina te zien die lijkt op de pagina hieronder.
      
      
   2. Als u NSO's traint, wordt er een beoordelingspagina weergegeven die lijkt op de volgende afbeelding.
      
      
7. Als uw bankrekening via Plaid is gekoppeld, controleert Carta of er voldoende saldo is om de oefening te voltooien. Als er onvoldoende saldo is op de geselecteerde bankrekening, verschijnt er een waarschuwing boven uw betaalmethode. Carta raadt u ten zeerste aan om ervoor te zorgen dat er geld beschikbaar is voordat u uw oefenaanvraag indient.
   
   
   1. U kunt doorgaan met het indienen van de oefening, maar als Carta er niet in slaagt het geld op te nemen vanwege een onvoldoende saldo, wordt de oefening geannuleerd. Om ondanks de waarschuwing door te gaan, klikt u op Ja, ondertekent u en dient u een oefenverzoek in.
      
      
8. Vink de vakjes aan voor de documenten die bij uw optieverlening zijn gevoegd om uw ontvangst en begrip aan te geven, en typ uw naam om elektronisch te ondertekenen. Als u klaar bent, klikt u op Verzoek om oefening verzenden.
   
   
9. Gefeliciteerd! U hebt uw oefening ingediend bij de uitoefeningsgoedkeurder van het bedrijf, die eventuele belastinginhoudingen kan aanpassen (indien de NSO dit uitoefent) of alle gegevens kan bekijken voordat deze wordt goedgekeurd. Het geld voor de oefening wordt van uw bankrekening afgeschreven nadat de goedkeurder van de oefening van het bedrijf de elektronische oefening heeft goedgekeurd. Meer informatie over de workflow voor overboekingen.
   
   

Als u vroeg traint, kunt u een kopie downloaden van uw vooraf ingevulde 83 (b) -verkiezing om te ondertekenen en in te dienen bij de belastingdienst. Meer informatie over 83 (b) verkiezingen voor subsidies voor vervroegd gebruik van opties.