透過 ACH 行使股票期權

透過 ACH 對 Carta 股權行使購股權，可供使用 ISO、NSO 或 ISO/NSO 分割期權授權的美國私人公司的美國私人公司的期權持有人使用。

注意：一次只能處理一次 ACH 行動對期權補助獎勵。一旦完成該期權授與，就可以啟動新的 ACH 行使請求。

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我需要做什麼才能提交練習請求？

Carta 建議您通過「帳戶 > 付款信息」頁面中的 Plaid 立即連接您的銀行帳戶。但是，如果您需要手動連接銀行帳戶或無法在 Plaid 列表中找到您的銀行，請在鍛煉之前按照以下步驟連接您的銀行帳戶。
在「投資組合」頁面上，按一下發行公司的名稱或圖片，以查看與公司有關的持股和其他詳細信息。
注意：您的投資組合視圖可能會根據您的特定持股和帳戶類型而與下圖有所不同。
按一下「持有」標籤。
向下捲動至「練習選項」區段，然後按一下「練習」以開始練習請求。
注意：只有在您有可用的運動選項時才能存取「練習」按鈕。

如何填寫練習申請表？

在繼續執行請求之前，建議您探索 Carta 的 Equity 101 課程，並諮詢您的個人財務顧問或稅務專業人員，以確保運動適合您。

確認您的居住信息是最新和準確的。若要繼續，請按一下確認地址並繼續。
注意：如果發行公司沒有您的合法居所在，則需要在欄位中輸入您的地址才能繼續。如果發行公司確實存在您的地址，則該地址將預先填入，如果需要更新，您可以按一下「聯繫您的公司管理員」來聯繫發行人。
從清單中選取您要執行的選項授權。任何已過期、取消或有待行使的期權授予將無法行使。按一下「下一步」。
複查可供您執行的選項數量，並在「行使金額」方塊中輸入所需金額。稅前總成本將自動計算如下。準備好後，按一下「下一步」。
檢閱今日的稅款：根據補助類型（ISO 或 NSO），您可能會在行使時應付的稅務義務或不具有。
1. 如果您正在行使 ISO，您可能在行使時沒有應付稅款，但您可能需要遵守 AMT，這將在下一步進行估算。
2. 如果您在執行 NSO，並在該時間範圍內是發行公司的美國僱員，您可能需要徵收預扣稅。根據您的地址，該平台將根據每個區域的最大百分比來計算預扣稅。公司的執行核准人可在批准行動之前調整這些內容。
檢閱年底稅。根據撥款類型（ISO 或 NSO），您可能在年底應付的稅務義務，或可能沒有應付的稅務義務。
1. 如果您使用 ISO，該平台可能會根據從當前公平市場價值到行使價的期權差，估計 AMT。
2. 如果您行使 NSO，除非您稍後出售股份，否則您在行使時可能不需要支付額外稅款。
檢閱行動的詳細信息，包括應付稅款的行使費用。勾選框以同意提款以及條款和條件。按一下「簽署並提交練習請求」，以繼續前往簽名頁面。
注意：要在提交後取消您的電子行動，您必須與發行公司聯繫。
1. 如果您正在練習 ISO，您將看到類似下面的評論頁面。
2. 如果您正在執行 NSO，則會顯示類似以下圖像的複查頁面。
如果您的銀行帳戶通過 Plaid 連接，Carta 將檢查以確保有足夠的資金來完成練習。如果選取的銀行帳戶資金不足，您的付款方式上方會出現警告。Carta 強烈建議您在提交練申請之前確保資金可用。
1. 您可以繼續提交練習，但如果 Carta 因餘額不足而無法提取資金，練習將被取消。若要繼續發生警告，請按一下「是」，簽署並提交練習請求。
勾選附加選項授權的文件的方塊以表明收據和理解，然後輸入您的姓名以電子方式簽署。準備好後，按一下「提交練習請求」。
恭喜！您已將行動提交給公司的行動核准人，該公司可在批准前調整任何預扣稅（如果 NSO 行使）或審查任何詳細信息。行使資金將在公司行使批准電子行動後，行使資金將從您的銀行帳戶中提取。進一步了解資金轉移工作流程。