Ausübung von Aktienoptionen über ACH

Die Ausübung von Optionen in Aktien auf Carta über ACH steht in den USA ansässigen Optionsinhabern von US-amerikanischen Privatunternehmen zur Verfügung, die ISOs, NSOs oder ISO/NSO-Split-Optionszuschüsse ausüben.

HINWEIS: Für die Gewährung eines Optionszuschusses kann jeweils nur eine ACH-Prüfung ausstehen. Für diesen Optionszuschuss kann ein neuer ACH-Antrag gestellt werden, sobald er abgeschlossen ist.

KLICKEN SIE AUF DIE ABSCHNITTSÜBERSCHRIFT, UM UNTEN ZU ÜBERSPRINGEN:

• Eine Trainingsanfrage einrichten
• Ausfüllen des Antragsformulars für Übungen

---

WAS MUSS ICH TUN, UM EINE TRAININGSANFRAGE EINZUREICHEN?

1. Carta empfiehlt, dass Sie Ihr Bankkonto sofort über Plaid auf der Seite Konto > Zahlungsinformationen verbinden. Wenn Sie Ihr Bankkonto jedoch manuell verbinden müssen oder Ihre Bank nicht in der Liste von Plaid finden, gehen Sie vor dem Training wie folgt vor, um Ihr Bankkonto zu verbinden.
   
   
2. Klicken Sie auf der Portfolio-Seite auf den Namen oder das Bild des ausstellenden Unternehmens, um Beteiligungen und andere Informationen zum Unternehmen zu sehen.
   HINWEIS: Ihre Portfolioansicht kann je nach Ihrem spezifischen Bestand und Kontotyp von der Abbildung unten abweichen.
   
   
3. Klicken Sie auf den Tab Bestände.
   
   
4. Scrollen Sie nach unten zum Abschnitt Üben Sie Ihre Optionen aus und klicken Sie auf Training, um eine Trainingsanfrage zu starten.
   HINWEIS: Die Schaltfläche „Trainieren“ ist nur verfügbar, wenn Ihnen Optionen zum Trainieren zur Verfügung stehen.
   
   

---

WIE FÜLLE ICH DAS FORMULAR ZUR TRAININGSANFRAGE AUS?

Bevor Sie mit Ihrer Ausübungsanfrage fortfahren, wird empfohlen, dass Sie sich mit dem Kurs Equity 101 von Carta vertraut machen und Ihren persönlichen Finanzberater oder Steuerberater konsultieren, um sicherzustellen, dass das Training das Richtige für Sie ist.

1. Bestätigen Sie, dass Ihre Wohnsitzinformationen aktuell und korrekt sind. Um fortzufahren, klicken Sie auf Adresse bestätigen und fahren Sie fort.
   HINWEIS: Wenn das ausstellende Unternehmen Ihren legalen Wohnsitz nicht hinterlegt hat, müssen Sie Ihre Adresse in die Felder eingeben, um fortzufahren. Wenn das ausstellende Unternehmen Ihre Adresse gespeichert hat, wird die Adresse vorab ausgefüllt und Sie können den Aussteller kontaktieren, indem Sie auf Ihren Unternehmensadministrator kontaktieren klicken, falls sie aktualisiert werden muss.
   
   
2. Wählen Sie die Option Zuschuss, den Sie ausüben möchten, aus der Liste aus. Alle Optionszuschüsse, die abgelaufen sind, storniert wurden oder deren Ausübung noch aussteht, können nicht in Anspruch genommen werden. Klicken Sie auf Weiter.
   
   
3. Prüfen Sie die Anzahl der Optionen, die Ihnen zur Ausübung zur Verfügung stehen, und geben Sie Ihren gewünschten Betrag in das Feld Ausübbarer Betrag ein. Die Gesamtkosten vor Steuern werden unten automatisch berechnet. Wenn Sie bereit sind, klicken Sie auf Weiter.
   
   
4. Überprüfen Sie die heutigen Steuern: Je nach Art des Zuschusses (ISO oder NSO) müssen Sie bei der Geltendmachung möglicherweise Steuerpflichten zahlen oder auch nicht.
   1. Wenn Sie ISOs ausüben, müssen Sie zum Zeitpunkt des Trainings möglicherweise keine Steuern zahlen, aber Sie unterliegen möglicherweise einer AMT-Gebühr, die im nächsten Schritt geschätzt wird.
      
      
   2. Wenn Sie NSOs ausüben und während des Zeitraums US-Mitarbeiter des ausstellenden Unternehmens waren, unterliegen Sie wahrscheinlich Steuereinbehaltungen. Basierend auf Ihrer Adresse hilft Ihnen die Plattform bei der Berechnung der Steuereinbehalte auf der Grundlage des maximalen Prozentsatzes für jedes Gebiet. Diese können vom Ausübungsgenehmiger des Unternehmens angepasst werden, bevor er die Übung genehmigt.
      
      
5. Überprüfen Sie die Steuern zum Jahresende. Je nach Art des Zuschusses (ISO oder NSO) müssen Sie möglicherweise am Jahresende Steuerpflichten für die Gewährung zahlen oder auch nicht.
   1. Wenn Sie ISOs ausüben, kann die Plattform die AMT auf der Grundlage der Optionsspanne vom aktuellen fairen Marktwert bis zum Ausübungspreis schätzen.
      
      
   2. Wenn Sie NSOs ausüben, zahlen Sie bei Ausübung der Ausübung wahrscheinlich keine zusätzlichen Steuern, es sei denn, Sie verkaufen Ihre Anteile zu einem späteren Zeitpunkt.
      
      
6. Überprüfen Sie die Einzelheiten der Übung, einschließlich der Kosten für die Übung mit den geschuldeten Steuern. Kreuzen Sie die Kästchen an, um der Auszahlung von Geldern zuzustimmen, sowie den Allgemeinen Geschäftsbedingungen. Klicken Sie auf Unterschreiben und Übungsanfrage einreichen, um zur Unterschriftsseite zu gelangen.
   HINWEIS: Um Ihre elektronische Übung nach der Einreichung zu stornieren, müssen Sie sich an das ausstellende Unternehmen wenden.
   
   1. Wenn Sie ISOs trainieren, wird Ihnen eine Bewertungsseite ähnlich der folgenden angezeigt.
      
      
   2. Wenn Sie NSOs trainieren, wird eine Bewertungsseite ähnlich der folgenden Abbildung angezeigt.
      
      
7. Wenn Ihr Bankkonto über Plaid verknüpft ist, überprüft Carta, ob genügend Guthaben vorhanden ist, um die Übung abzuschließen. Wenn das gewählte Bankkonto nicht genügend Guthaben hat, erscheint eine Warnung über Ihrer Zahlungsmethode. Carta empfiehlt dringend, sicherzustellen, dass das Geld verfügbar ist, bevor Sie Ihre Trainingsanfrage einreichen.
   
   
   1. Sie können die Übung weiterhin einreichen, aber wenn Carta das Geld aufgrund eines unzureichenden Guthabens nicht abhebt, wird die Übung abgesagt. Um trotz der Warnung fortzufahren, klicken Sie auf Ja, unterschreiben Sie und senden Sie die Trainingsanfrage ab.
      
      
8. Kreuzen Sie die Felder für die Dokumente an, die Ihrer Optionsgewährung beigefügt sind, um Empfang und Verständnis zu bestätigen, und geben Sie Ihren Namen ein, um elektronisch zu unterschreiben. Wenn Sie bereit sind, klicken Sie auf Trainingsanfrage einreichen.
   
   
9. Herzlichen Glückwunsch! Sie haben Ihren Antrag an den Ausübungsgenehmiger des Unternehmens weitergeleitet, der alle Steuereinbehalte anpassen kann (falls das NSO diese ausübt) oder alle Details vor der Genehmigung überprüfen kann. Die Auszahlungsgelder werden von Ihrem Bankkonto abgebucht, nachdem der Ausübungsgenehmiger des Unternehmens die elektronische Überweisung genehmigt hat. Erfahren Sie mehr über den Arbeitsablauf für Geldtransfers.
   
   

Wenn Sie früh trainieren, können Sie eine Kopie Ihrer vorausgefüllten 83 (b) -Wahl herunterladen, um sie zu unterschreiben und beim IRS einzureichen. Erfahren Sie mehr über 83 (b) -Wahlen für vorzeitig ausgeübte Optionszuschüsse.