Ejercicio de opciones sobre acciones a través de ACH

El ejercicio de opciones en acciones de Carta a través de ACH está disponible para los titulares de opciones con sede en los Estados Unidos de compañías privadas estadounidenses que ejercen las ISO, las NSO o las subvenciones de opciones divididas ISO/NSO.

NOTA: Solo un ejercicio ACH puede estar pendiente en una concesión de subvención de opción a la vez. Se puede iniciar una nueva solicitud de ejercicio ACH en esa concesión de opción una vez que se haya completado.

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¿QUÉ NECESITO HACER PARA ENVIAR UNA SOLICITUD DE EJERCICIO?

Carta recomienda que conecte su cuenta bancaria instantáneamente a través de Plaid en la página Cuenta > Información de pago. Sin embargo, si necesita conectar su cuenta bancaria manualmente o no puede encontrar su banco en la lista de Plaid, siga estos pasos para conectar su cuenta bancaria antes de hacer ejercicio.
En la página Portafolio, haga clic en el nombre o la imagen de la compañía emisora para ver las participaciones y otros detalles relacionados con la compañía.
NOTA: Su vista de cartera puede variar de la imagen de abajo en función de sus tenencias y tipo de cuenta específicos.
Haga clic en la pestaña Holdings.
Desplácese hacia abajo hasta la sección Ejercite sus opciones y haga clic en Ejercicio para comenzar una solicitud de ejercicio.
NOTA: El botón Ejercicio solo es accesible si tiene opciones disponibles para hacer ejercicio.

¿CÓMO LLENAR EL FORMULARIO DE SOLICITUD DE EJERCICIO?

Antes de continuar con su solicitud de ejercicio, se recomienda que explore el curso Equity 101 de Carta y consulte a su asesor financiero personal o profesional de impuestos para asegurarse de que el ejercicio sea adecuado para usted.

Confirme que la información de su residencia esté actualizada y sea precisa. Para continuar, haga clic en Confirmar dirección y continúe.
NOTA: Si la compañía emisora no tiene su residencia legal registrada, deberá ingresar su dirección en los campos para continuar. Si la compañía emisora tiene su dirección registrada, la dirección se rellenará previamente y puede comunicarse con el emisor haciendo clic en ponerse en contacto con el administrador de su compañía si necesita actualizarse.
Seleccione la opción de subvención que le gustaría ejercer de la lista. Cualquier opción de concesión que esté vencida, cancelada o que tenga un ejercicio pendiente no estará disponible para ser ejercida. Haga clic en Siguiente.
Revise la cantidad de opciones disponibles para que haga ejercicio e ingrese su cantidad deseada en el cuadro Cantidad a ejercicio. El costo total antes de impuestos se calculará automáticamente a continuación. Cuando esté listo, haga clic en Siguiente.
Revise los impuestos de hoy: Según el tipo de subvención (ISO o NSO), puede o no tener obligaciones tributarias debidas en el ejercicio.
1. Si está ejerciendo ISO, es posible que no tenga impuestos adeudados en el momento del ejercicio, pero puede estar sujeto a AMT, que se estimará en el siguiente paso.
2. Si está ejerciendo NSO y fue empleado estadounidense de la compañía emisora durante el período de tiempo, es probable que esté sujeto a retenciones de impuestos. Según su dirección, la plataforma le ayudará a calcular las retenciones de impuestos en función del porcentaje máximo para cada área. Estos pueden ser ajustados por el aprobador de ejercicios de la Compañía antes de que apruebe el ejercicio.
Revise los impuestos de fin de año. Según el tipo de subvención (ISO o NSO), puede o no tener obligaciones tributarias vencidas al final del año para el ejercicio.
1. Si está ejerciendo ISO, la plataforma puede estimar AMT basándose en el diferencial de opciones desde el valor justo de mercado actual hasta el precio de ejercicio.
2. Si está ejerciendo NSO, es probable que no deba impuestos adicionales durante el ejercicio, a menos que venda sus acciones en un momento posterior.
Revise los detalles del ejercicio, incluido el costo de hacer ejercicio con los impuestos adeudados. Marque las casillas para aceptar el retiro de fondos, así como los términos y condiciones. Haga clic en Firmar y envíe una solicitud de ejercicio para continuar con la página de firma.
NOTA: Para cancelar su ejercicio electrónico después de la presentación, debe comunicarse con la compañía emisora.
1. Si está ejerciendo ISOs, verá una página de revisión similar a la de abajo.
2. Si está ejerciendo NSO, se mostrará una página de revisión similar a la siguiente imagen.
Si su cuenta bancaria está conectada a través de Plaid, Carta verificará para asegurarse de que haya fondos suficientes para completar el ejercicio. Si la cuenta bancaria seleccionada no tiene fondos suficientes, aparecerá una advertencia encima de su método de pago. Carta recomienda encarecidamente asegurarse de que los fondos estén disponibles antes de enviar su solicitud de ejercicio.
1. Puede continuar presentando el ejercicio, pero si Carta no retira los fondos debido a un saldo insuficiente, el ejercicio se cancelará. Para continuar a pesar de la advertencia, haga clic en Sí, firme y envíe una solicitud de ejercicio.
Marque las casillas de los documentos adjuntos a su concesión de opción para indicar recepción y comprensión, y escriba su nombre para firmar electrónicamente. Cuando esté listo, haga clic en Enviar solicitud de ejercicio.
¡Felicidades! Ha enviado su ejercicio al aprobador de ejercicios de la compañía, quien puede ajustar cualquier retención de impuestos (si es ejercicio de NSO) o revisar cualquier detalle antes de aprobar. Los fondos del ejercicio se retirarán de su cuenta bancaria después de que el aprobador del ejercicio de la compañía apruebe el ejercicio electrónico. Obtenga más información sobre el flujo de trabajo de transferencia de fondos.