Ejercicio de opciones sobre acciones a través de ACH

El ejercicio de opciones sobre acciones de Carta a través de ACH está disponible para los tenedores de opciones estadounidenses de empresas privadas estadounidenses que ejerzan subvenciones de opciones divididas ISO, NSO o ISO/NSO.

NOTA: Solo puede haber un ejercicio de ACH pendiente sobre la concesión de una beca de opción a la vez. Se puede iniciar una nueva solicitud de ejercicio de ACH con esa opción una vez que se haya completado.

HAGA CLIC EN EL ENCABEZADO DE LA SECCIÓN PARA SALTAR LO SIGUIENTE:

¿QUÉ TENGO QUE HACER PARA PRESENTAR UNA SOLICITUD DE EJERCICIO?

Carta le recomienda conectar su cuenta bancaria al instante a través de Plaid en la página Cuenta > Información de pago. Sin embargo, si necesita conectar su cuenta bancaria manualmente o no puede encontrar su banco en la lista de Plaid, siga estos pasos para conectar su cuenta bancaria antes de hacer ejercicio.
En la página de cartera, haga clic en el nombre o la imagen de la empresa emisora para ver las participaciones y otros detalles relacionados con la empresa.
NOTA: La vista de su cartera puede variar con respecto a la de la imagen de abajo en función de sus participaciones y tipo de cuenta específicos.
Haga clic en la pestaña Existencias.
Desplácese hacia abajo hasta la sección Ejerza sus opciones y haga clic en Ejercicio para iniciar una solicitud de ejercicio.
NOTA: Solo se puede acceder al botón de ejercicio si tiene opciones disponibles para hacer ejercicio.

¿CÓMO RELLENO EL FORMULARIO DE SOLICITUD DE EJERCICIO?

Antes de continuar con su solicitud de ejercicio, le recomendamos que consulte el curso Equity 101 de Carta y consulte a su asesor financiero personal o profesional de impuestos para asegurarse de que el ejercicio es adecuado para usted.

Confirme que la información de su residencia está actualizada y es exacta. Para continuar, haga clic en Confirmar dirección y continuar.
NOTA: Si la empresa emisora no tiene su residencia legal registrada, tendrá que introducir su dirección en los campos para continuar. Si la empresa emisora tiene su dirección en el archivo, la dirección aparecerá rellenada previamente y podrá ponerse en contacto con el emisor haciendo clic en contactar con el administrador de su empresa si es necesario actualizarla.
Seleccione la opción de beca que quiere ejercer en la lista. Cualquier concesión de opciones que esté caducada, cancelada o que tenga un ejercicio pendiente no estará disponible para su ejercicio. Haga clic en Siguiente.
Revise la cantidad de opciones disponibles para hacer ejercicio e introduzca la cantidad que desee en la casilla Cantidad para hacer ejercicio. El coste total antes de impuestos se calculará automáticamente a continuación. Cuando esté listo, haga clic en Siguiente.
Revise los impuestos actuales: según el tipo de subvención (ISO o NSO), puede que tenga o no obligaciones tributarias pendientes en el momento del ejercicio.
1. Si hace uso de las ISO, puede que no se le adeuden impuestos en el momento del ejercicio, pero puede que esté sujeto al AMT, que se calculará en el siguiente paso.
2. Si ejerce las NSO y fue empleado estadounidense de la empresa emisora durante ese período, es probable que esté sujeto a retenciones de impuestos. Según su dirección, la plataforma le ayudará a calcular las retenciones de impuestos en función del porcentaje máximo de cada zona. El aprobador del ejercicio de la empresa puede ajustarlos antes de que apruebe el ejercicio.
Revise los impuestos de fin de año. Según el tipo de subvención (ISO o NSO), puede que tenga o no obligaciones fiscales que venzan al final del año por el ejercicio.
1. Si hace uso de las ISO, la plataforma puede estimar el AMT en función del diferencial de opciones desde el valor justo de mercado actual hasta el precio de ejercicio.
2. Si ejerce las NSO, es probable que no adeude impuestos adicionales al hacer ejercicio, a menos que venda sus acciones más adelante.
Revise los detalles del ejercicio, incluido el coste del ejercicio con los impuestos adeudados. Marque las casillas para aceptar la retirada de fondos, así como los términos y condiciones. Haga clic en Firmar y enviar solicitud de ejercicio para ir a la página de firmas.
NOTA: Para cancelar su ejercicio electrónico tras su presentación, debe ponerse en contacto con la empresa emisora.
1. Si está haciendo uso de las ISO, verá una página de reseñas similar a la de abajo.
2. Si está ejerciendo las NSO, aparecerá una página de reseñas similar a la siguiente imagen.
Si su cuenta bancaria está conectada a cuadros, Carta comprobará que hay fondos suficientes para completar el ejercicio. Si la cuenta bancaria seleccionada no tiene fondos suficientes, aparecerá un aviso sobre su método de pago. Carta recomienda encarecidamente asegurarse de que hay fondos disponibles antes de enviar su solicitud de ejercicio.
1. Puede seguir haciendo el ejercicio, pero si Carta no retira los fondos por falta de saldo, el ejercicio se cancelará. Para continuar a pesar del aviso, haga clic en Sí, firme y envíe la solicitud de ejercicio.
Marque las casillas de los documentos adjuntos a su concesión de opciones para indicar la recepción y la comprensión, y escriba su nombre para firmar electrónicamente. Cuando esté listo, haga clic en Enviar solicitud de ejercicio.
¡Enhorabuena! Ha presentado su ejercicio al aprobador del ejercicio de la empresa, que puede ajustar cualquier retención de impuestos (si la NSO lo hace) o revisar cualquier detalle antes de aprobarlo. Los fondos del ejercicio se retirarán de su cuenta bancaria después de que el aprobador de ejercicios de la empresa apruebe el ejercicio electrónico. Más información sobre el flujo de trabajo de transferencias de fondos.