Esercizio delle stock option tramite ACH

L'esercizio di opzioni su azioni su Carta tramite ACH è disponibile per i titolari di opzioni di società private statunitensi con sede negli Stati Uniti che esercitano le sovvenzioni di opzioni divise ISO, NSO o ISO/NSO.

NOTA: Può essere pendente un solo esercizio ACH alla volta per l'assegnazione di una sovvenzione di opzioni. Una nuova richiesta di esercizio ACH può essere avviata su tale concessione di opzioni una volta completata.

FACCIA CLIC SULL'INTESTAZIONE DELLA SEZIONE PER SALTARE QUI SOTTO:

COSA DEVO FARE PER INVIARE UNA RICHIESTA DI ESERCIZIO?

Carta Le consiglia di collegare immediatamente il suo conto bancario tramite Plaid nella pagina Account > Informazioni sul pagamento. Tuttavia, se deve collegare il suo conto bancario manualmente o non riesce a trovare la sua banca nell'elenco di Plaid, segua questi passaggi per collegare il suo conto bancario prima dell'esercizio.
Nella pagina Portafoglio, faccia clic sul nome o sull'immagine della società emittente per vedere le partecipazioni e altri dettagli relativi alla società.
NOTA: La visualizzazione del suo portafoglio può variare rispetto all'immagine seguente in base alle sue partecipazioni e al tipo di conto specifici.
Faccia clic sulla scheda Partecipazioni.
Scorra verso il basso fino alla sezione Esercizi le sue opzioni e faccia clic su Esercizio per avviare una richiesta di esercizio.
NOTA: Il pulsante Esercizio è accessibile solo se dispone di opzioni disponibili per l'esercizio.

COME FACCIO A COMPILARE IL MODULO DI RICHIESTA DI ESERCIZIO?

Prima di procedere con la sua richiesta di esercizio, si consiglia di esplorare il corso Equity 101 di Carta e consultare il suo consulente finanziario personale o professionista fiscale per assicurarsi che l'esercizio sia giusto per Lei.

Confermi che i dati sulla sua residenza sono aggiornati e accurati. Per continuare, faccia clic su Conferma indirizzo e proceda.
NOTA: Se la società emittente non ha la sua residenza legale negli archivi, dovrà inserire il suo indirizzo nei campi per continuare. Se la società emittente ha il suo indirizzo in archivio, l'indirizzo sarà precompilato e potrà contattare l'emittente facendo clic su contatta l'amministratore della sua azienda se deve essere aggiornato.
Selezioni l'opzione di sovvenzione che desidera esercitare dall'elenco. Eventuali sovvenzioni di opzione scadute, annullate o con un esercizio in sospeso non saranno disponibili per l'esercizio. Faccia clic su Avanti.
Controlli la quantità di opzioni disponibili per l'esercizio e inserisca l'importo desiderato nella casella Importo da esercitare. Il costo totale al lordo delle imposte verrà calcolato automaticamente di seguito. Quando è pronto, faccia clic su Avanti.
Riveda le tasse odierne: in base al tipo di sovvenzione (ISO o NSO), può avere o meno obblighi fiscali dovuti al momento dell'esercizio.
1. Se sta applicando gli ISO, potrebbe non avere tasse dovute al momento dell'esercizio, ma potrebbe essere soggetto all'AMT, che sarà stimato nella fase successiva.
2. Se sta esercitando NSO ed è stato dipendente statunitense della società emittente durante il periodo di tempo, è probabile che sia soggetto a ritenute fiscali. In base al suo indirizzo, la piattaforma aiuterà a calcolare le ritenute fiscali in base alla percentuale massima per ciascuna area. Questi possono essere modificati dall'approvatore dell'esercizio della Società prima che approvi l'esercizio.
Riveda le tasse di fine anno. In base al tipo di sovvenzione (ISO o NSO), potrebbe avere o meno obblighi fiscali dovuti alla fine dell'anno per l'esercizio.
1. Se sta utilizzando gli ISO, la piattaforma può stimare l'AMT in base allo spread dell'opzione dall'attuale valore equo di mercato al prezzo di esercizio.
2. Se sta esercitando NSO, è probabile che non debba pagare tasse aggiuntive al momento dell'esercizio, a meno che non venda le sue azioni in un secondo momento.
Esamini i dettagli dell'esercizio, incluso il costo dell'esercizio con le tasse dovute. Spunta le caselle per accettare il prelievo dei fondi, nonché i termini e le condizioni. Fai clic su Firma e invia la richiesta di esercizio per passare alla pagina della firma.
NOTA: Per annullare il suo esercizio elettronico dopo l'invio, deve contattare la società emittente.
1. Se sta utilizzando gli ISO, vedrà una pagina di recensione simile a quella qui sotto.
2. Se si sta allenando con NSO, verrà visualizzata una pagina di recensione simile all'immagine seguente.
Se il suo conto bancario è collegato tramite Plaid, Carta verificherà che ci siano fondi sufficienti per completare l'esercizio. Se il conto bancario selezionato non ha fondi sufficienti, verrà visualizzato un avviso sopra il metodo di pagamento. Carta consiglia vivamente di garantire la disponibilità dei fondi prima di inviare la richiesta di esercizio.
1. Può continuare a inviare l'esercizio, ma se Carta non riesce a prelevare i fondi a causa di un saldo insufficiente, l'esercizio verrà annullato. Per procedere nonostante l'avviso, faccia clic su Sì, firmi e invii la richiesta di esercizio.
Spunta le caselle relative ai documenti allegati alla sua offerta di opzione per indicare ricevuta e comprensione e digiti il suo nome per firmare elettronicamente. Quando è pronto, faccia clic su Invia richiesta di esercizio.
Congratulazioni! Ha inviato il suo esercizio all'approvatore dell'esercizio della società, che può rettificare eventuali ritenute fiscali (se esercitate da NSO) o rivedere qualsiasi dettaglio prima dell'approvazione. I fondi dell'esercizio verranno prelevati dal suo conto bancario dopo che l'approvatore dell'esercizio della società avrà approvato l'esercizio elettronico. Saperne di più sul flusso di lavoro per il trasferimento di fondi.