Note importanti da leggere durante la compilazione di questo modulo:
• Compila tutte le sezioni di questo modulo a meno che Lei non stia annullando una candidatura di beneficiario esistente (nel qual caso, completi le sezioni 1, 2, 5 e 6 a seconda dei casi).
• Garantire che lo stanziamento totale per i beneficiari sia pari al 100%.
• L'allocazione di ogni beneficiario può contenere fino a 2 cifre decimali.
• È obbligatorio che il richiedente e i testimoni firmino e datino il modulo lo stesso giorno in presenza reciproca.
• Può nominare una persona a carico, il suo rappresentante personale legale o una combinazione di entrambi. Se nomina il suo rappresentante personale legale, è importante avere un testamento valido e tenerlo aggiornato, poiché il fiduciario deve versare l'indennità di morte al suo patrimonio.
• Se uno dei beneficiari nominati in questo modulo muore prima di Lei o non ha più i requisiti per essere a carico al momento del suo decesso, la sua candidatura non sarà valida.
• Se supera il numero di beneficiari, fornisca gli stessi dati di iscrizione in un modulo separato con eventuali beneficiari aggiuntivi.
• Le persone a carico includono: - Coniuge, compresi i partner di fatto e i partner legali dello stesso sesso - Figlio, incluso il figlio di un coniuge - Interdipendente, incluso qualcuno che condivide con Lei una stretta relazione personale, convive con Lei, uno o ciascuno fornisce all'altro sostegno finanziario e uno o ciascuno fornisce all'altro il sostegno domestico e l'assistenza personale - Qualsiasi altra persona da cui il Trustee ritiene dipendente finanziariamente Lei alla data del suo decesso. - Si noti che tutti i beneficiari nominati devono rientrare in uno dei le categorie precedenti.
• Non accetteremo una nomina vincolante del beneficiario effettuata in base a una procura.
NOMINA DI UN BENEFICIARIO
Il saldo del suo conto viene versato ai beneficiari o al suo patrimonio in
caso di decesso. In genere, verrà corrisposto in un'unica soluzione (a meno che Lei non
nomini un beneficiario reversibile in relazione a un
conto pensionistico o il beneficiario non richieda che il pagamento venga effettuato sotto
forma di pensione).
In genere, la legge limita chi può essere beneficiario ai suoi familiari a
carico o al suo patrimonio.
CHI PUÒ NOMINARE?
Può nominare una o più persone a carico o il suo rappresentante
personale legale (l'esecutore testamentario o l'
amministratore del suo patrimonio) come destinatario della sua indennità in caso di morte.
Una persona a carico ai sensi della super legge include:
il suo coniuge (incluso un coniuge di fatto del sesso
opposto o dello stesso sesso)
i suoi figli (incluso un figlio adottivo, un figliastro o un figlio
ex nuziale)
qualsiasi persona che dipende finanziariamente da Lei qualsiasi persona con cui Lei ha una relazione di interdipendenza.
Se un figlio beneficiario riceve i pagamenti della pensione quando Lei muore,
la pensione può continuare a essere versata solo finché il figlio ha:
meno di 18 anni,
tra i 18 e i 25 anni e dipende finanziariamente da Lei, o è
disabile (come definito dalla legge).
Se ha nominato un beneficiario sul suo account, i dettagli della sua nomina (inclusa
la data di scadenza della sua candidatura,
ove applicabile) sono indicati nel suo estratto conto annuale di socio.
Può revocare o aggiornare la sua nomina di beneficiario in qualsiasi
momento scrivendo al Trustee.
CHE TIPO DI CANDIDATURE PUÒ FARE?
NOMINE VINCOLANTI DEI BENEFICIARI
Una candidatura vincolante per l'indennità di morte è una disposizione scritta al
Trustee che indica alle persone a carico e/o al
rappresentante personale legale, nominati da un socio, di ricevere la sua
indennità in caso di decesso del socio.
Quando fa una candidatura valida e vincolante che rimane valida ed
efficace al momento del suo decesso, il Trustee seguirà la sua
nomina per stabilire chi riceve la sua indennità in caso di morte e
quanto della prestazione ricevono. Il fiduciario non può pagare
la sua indennità a una persona da Lei nominata se non è una persona a carico
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