ACH를 통한 스톡옵션 행사

Carta 주식에 ACH를 통해 옵션을 행사하는 것은 ISO, NSO 또는 ISO/NSO 분할 옵션 보조금을 행사하는 미국 소재 민간 기업의 옵션 보유자가 이용할 수 있어요.

참고: 옵션 보조금 어워드에 ACH 운동을 한 번에 하나만 보류할 수 있어요.옵션 부여가 완료되면 새로운 ACH 운동 요청을 시작할 수 있어요.

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운동 요청을 제출하려면 어떻게 해야 돼요?

Carta는 계좌 > 결제 정보 페이지의 격자 무늬를 통해 즉시 은행 계좌를 연결할 것을 권장해요.하지만 은행 계좌를 수동으로 연결해야 하거나 Plaid 목록에서 은행을 찾을 수 없는 경우, 운동하기 전에 다음 단계를 따라 은행 계좌를 연결하세요.
포트폴리오 페이지에서 발행 회사 이름이나 이미지를 클릭하면 회사 관련 보유 자산 및 기타 세부 정보를 볼 수 있어요.
참고: 포트폴리오 보기는 특정 보유 자산과 계좌 유형에 따라 아래 이미지와 다를 수 있어요.
홀딩스 탭을 클릭하세요.
운동 요청 시작하려면 아래로 스크롤하여 운동 옵션 섹션으로 가서 운동을 클릭하세요.
참고: 운동 버튼은 운동할 수 있는 옵션이 있는 경우에만 액세스할 수 있어요.

운동 요청서는 어떻게 작성해요?

행사 요청을 진행하기 전에 Carta의 Equity 101 과정을 살펴보고 개인 재정 고문이나 세무 전문가와 상의하여 운동이 자신에게 맞는지 확인하는 것이 좋아요.

당신의 거주 정보가 최신이고 정확한지 확인해 주세요.계속하려면 주소 확인 클릭하고 진행하세요.
참고: 발행 회사에 귀하의 법적 거주지가 등록되어 있지 않은 경우 계속하려면 필드에 주소를 입력해야 해요.발행 회사에 귀하의 주소가 등록되어 있는 경우 주소가 미리 채워져 있고 업데이트가 필요한 경우 회사 관리자에게 연락하기를 클릭하여 발행자에게 문의할 수 있어요.
목록에서 행사하고 싶은 옵션 보조금을 선택해요.만료, 취소, 행사 보류 중인 옵션 보조금은 행사할 수 없어요.다음을 클릭해요.
운동할 수 있는 옵션의 양을 검토하고 운동량 상자에 원하는 양을 입력하세요.총 세전 비용은 아래에서 자동으로 계산돼요.준비가 되면 다음을 클릭하세요.
오늘의 세금을 검토하세요: 보조금 유형 (ISO 또는 NSO) 에 따라 행사 시 납세 의무가 있을 수도 있고 없을 수도 있어요.
1. ISO를 행사하는 경우 행사 당시에는 세금을 내지 않아도 되지만 다음 단계에서 추정되는 AMT가 적용될 수 있어요.
2. NSO 활동을 하고 있고 그 기간 동안 발행 회사의 미국 직원이었다면 원천징수 대상이 될 것 같아요.당신의 주소를 기반으로, 플랫폼이 각 지역의 최대 백분율을 기준으로 원천징수액을 계산하는 데 도움을 줄 거예요.회사의 행사 승인자가 운동을 승인하기 전에 조정할 수 있어요.
연말 세금을 검토해 주세요.보조금 유형 (ISO 또는 NSO) 에 따라 연말에 행사 납세 의무가 있을 수도 있고 없을 수도 있어요.
1. ISO를 행사하는 경우 플랫폼이 현재 공정 시장 가치에서 행사 가격까지의 옵션 스프레드를 기반으로 AMT를 추정할 수 있어요.
2. NSO를 행사하는 경우, 나중에 주식을 팔지 않는 한 행사 시 추가 세금을 내지 않을 것 같아요.
행사 내용 검토해 주세요. 미납 세금으로 행사하는 데 드는 비용 포함해서요.자금 인출에 동의하고 이용 약관에 동의하려면 체크박스를 체크해 주세요.서명 페이지로 이동하려면 서명 및 운동 요청 제출을 클릭하세요.
참고: 제출 후 전자 연습을 취소하려면 발행 회사에 연락해야 해요.
1. ISO를 행사하는 경우 아래와 비슷한 리뷰 페이지가 보여요.
2. NSO 활동 중이면 다음 이미지와 비슷한 리뷰 페이지가 표시돼요.
은행 계좌가 Plaid로 연결된 경우 Carta에서 연습을 완료하기에 충분한 자금이 있는지 확인해요.선택한 은행 계좌의 잔액이 부족하면 결제 방법 위에 경고가 표시돼요.Carta는 운동 요청을 제출하기 전에 자금이 있는지 확인할 것을 강력히 권장해요.
1. 계속해서 운동을 제출할 수 있는데 잔액이 부족해서 Carta에서 자금을 인출하지 못하면 운동이 취소돼요.경고에도 불구하고 진행하려면 예, 운동 요청서 서명하고 제출 누르세요.
옵션 보조금에 첨부된 문서의 확인란을 선택하여 수령과 이해를 표시하고 이름을 입력하여 전자 서명하세요.준비가 되면 운동 요청 제출을 클릭해.
축하해요!당신은 회사의 행사 승인자에게 운동을 제출했어요. 행사 승인자는 세금 원천징수를 조정하거나 (NSO가 행사할 경우) 승인하기 전에 세부 사항을 검토할 수 있어요.회사의 행사 승인자가 전자 행사를 승인한 후에 귀하의 은행계좌에서 행사 자금이 인출돼요.자금 이체 워크플로에 대해 자세히 알아보세요.