Exercício de opções de ações via ACH

O exercício de opções sobre ações na Carta via ACH está disponível para detentores de opções sediadas nos EUA de empresas privadas dos EUA que exercem ISOs, NSOs ou concessões de opções divididas ISO/NSO.

OBSERVAÇÃO: Somente um exercício de ACH pode estar pendente de concessão de opção por vez. Uma nova solicitação de exercício ACH pode ser iniciada na concessão dessa opção, uma vez concluída.

CLIQUE NO CABEÇALHO DA SEÇÃO PARA PULAR ABAIXO:

O QUE PRECISO FAZER PARA ENVIAR UMA SOLICITAÇÃO DE EXERCÍCIO?

A Carta recomenda que você conecte sua conta bancária instantaneamente via Plaid na página Conta > Informações de pagamento. No entanto, se você precisar conectar sua conta bancária manualmente ou não conseguir encontrar seu banco na lista do Plaid, siga estas etapas para conectar sua conta bancária antes de se exercitar.
Na página Portfólio, clique no nome ou na imagem da empresa emissora para ver as participações e outros detalhes relacionados à empresa.
OBSERVAÇÃO: A visualização do seu portfólio pode variar da imagem abaixo com base em suas participações específicas e no tipo de conta.
Clique na guia Holdings.
Role para baixo até a seção Exercite suas opções e clique em Exercitar para iniciar uma solicitação de exercício.
OBSERVAÇÃO: O botão Exercício só está acessível se você tiver opções disponíveis para se exercitar.

COMO FAÇO PARA PREENCHER O FORMULÁRIO DE SOLICITAÇÃO DE EXERCÍCIOS?

Antes de prosseguir com sua solicitação de exercício, é recomendável que você explore o curso Equity 101 da Carta e consulte seu consultor financeiro pessoal ou profissional tributário para garantir que o exercício seja adequado para você.

Confirme se as informações de sua residência estão atualizadas e precisas. Para continuar, clique em Confirmar endereço e continue.
OBSERVAÇÃO: Se a empresa emissora não tiver sua residência legal registrada, você precisará inserir seu endereço nos campos para continuar. Se a empresa emissora tiver seu endereço registrado, o endereço será preenchido previamente e você poderá entrar em contato com o emissor clicando em entrar em contato com o administrador da empresa se precisar ser atualizado.
Selecione a opção de concessão que você gostaria de exercer na lista. Quaisquer concessões de opções expiradas, canceladas ou com um exercício pendente não estarão disponíveis para serem exercidas. Clique em Avançar.
Analise a quantidade de opções disponíveis para você se exercitar e insira a quantidade desejada na caixa Quantidade a ser exercitada. O custo total antes de impostos será calculado automaticamente abaixo. Quando estiver pronto, clique em Avançar.
Analise os impostos atuais: com base no tipo de subsídio (ISO ou NSO), você pode ou não ter obrigações tributárias devidas no exercício.
1. Se você estiver exercendo ISOs, talvez não tenha impostos devidos no momento do exercício, mas pode estar sujeito à AMT, que será estimada na próxima etapa.
2. Se você estiver exercendo NSOs e foi funcionário americano da empresa emissora durante o período, é provável que esteja sujeito à retenção de impostos na fonte. Com base no seu endereço, a plataforma ajudará no cálculo das retenções de impostos com base no percentual máximo de cada área. Eles podem ser ajustados pelo aprovador do exercício da Companhia antes de aprovar o exercício.
Revise os impostos de fim de ano. Com base no tipo de concessão (ISO ou NSO), você pode ou não ter obrigações fiscais devidas no final do ano para o exercício.
1. Se você estiver exercendo ISOs, a plataforma poderá estimar a AMT com base no spread da opção entre o valor justo de mercado atual e o preço de exercício.
2. Se você estiver exercendo NSOs, é provável que não deva impostos adicionais no momento do exercício, a menos que venda suas ações posteriormente.
Analise os detalhes do exercício, incluindo o custo do exercício com os impostos devidos. Marque as caixas para concordar com a retirada de fundos, bem como com os termos e condições. Clique em Assinar e enviar a solicitação de exercício para prosseguir para a página de assinatura.
OBSERVAÇÃO: Para cancelar seu exercício eletrônico após o envio, você deve entrar em contato com a empresa emissora.
1. Se você estiver exercendo ISOs, verá uma página de revisão semelhante à abaixo.
2. Se você estiver exercendo NSOs, uma página de revisão semelhante à imagem a seguir será exibida.
Se sua conta bancária estiver conectada via Plaid, a Carta verificará se há fundos suficientes para concluir o exercício. Se a conta bancária selecionada não tiver fundos suficientes, um aviso aparecerá acima do seu método de pagamento. A Carta recomenda fortemente que os fundos estejam disponíveis antes de enviar sua solicitação de exercício.
1. Você pode continuar enviando o exercício, mas se a Carta não sacar os fundos devido a um saldo insuficiente, o exercício será cancelado. Para continuar apesar do aviso, clique em Sim, assine e envie a solicitação de exercício.
Marque as caixas dos documentos anexados à sua concessão de opção para indicar o recebimento e o entendimento e digite seu nome para assinar eletronicamente. Quando estiver pronto, clique em Enviar solicitação de exercício.
Parabéns! Você enviou seu exercício ao aprovador do exercício da empresa, que pode ajustar qualquer retenção de impostos na fonte (se a NSO exercer) ou revisar quaisquer detalhes antes da aprovação. Os fundos do exercício serão retirados de sua conta bancária após o aprovador do exercício da empresa aprovar o exercício eletrônico. Saiba mais sobre o fluxo de trabalho de transferência de fundos.