Utnyttjande av aktieoptioner via ACH

Utnyttjande av optioner till aktier på Carta via ACH är tillgängligt för USA-baserade optionsinnehavare i amerikanska privata företag som utövar ISO, NSO eller ISO/NSO delade optionstilldelningar.

OBS: Endast en ACH-övning kan väntas på ett optionstilldelning åt gången. En ny begäran om utnyttjande av ACH kan initieras på det optionstilldelningen när den har slutförts.

KLICKA PÅ AVSNITTSRUBRIKEN FÖR ATT HOPPA ÖVER NEDAN:

• Ställa in en träningsförfrågan
• Fyll i formuläret för övningsförfrågan

---

VAD BEHÖVER JAG GÖRA FÖR ATT SKICKA IN EN TRÄNINGSBEGÄRAN?

1. Carta rekommenderar att du ansluter ditt bankkonto direkt via Plaid på sidan Konto > Betalningsinformation. Men om du behöver ansluta ditt bankkonto manuellt eller inte kan hitta din bank i Plaids lista, följ dessa steg för att ansluta ditt bankkonto innan du tränar.
   
   
2. På portfölj sidan klickar du på det emitterande företagets namn eller bild för att se innehav och annan information relaterad till företaget.
   OBS: Din portföljvy kan variera från bilden nedan baserat på ditt specifika innehav och kontotyp.
   
   
3. Klicka på fliken Innehav.
   
   
4. Bläddra ner till avsnittet Ö va dina alternativ och klicka på Ö vning för att starta en träningsförfrågan.
   OBS: Tr äningsk nappen är endast tillgänglig om du har alternativ tillgängliga för träning.
   
   

---

HUR FYLLER JAG I FORMULÄRET FÖR BEGÄRAN OM TRÄNING?

Innan du fortsätter med din träningsförfrågan rekommenderas att du utforskar Cartas Equity 10 1- kurs och konsulterar din personliga finansiella rådgivare eller skattepersonal för att se till att träning är rätt för dig.

1. Bekräfta att din bostadsinformation är uppdaterad och korrekt. För att fortsätta klickar du på Bekräfta adress och fortsätter.
   OBS: Om det utfärdande företaget inte har din lagliga hemvist, måste du ange din adress i fälten för att fortsätta. Om det utfärdande företaget har din adress registrerad kommer adressen att fyllas i i förväg och du kan kontakta emittenten genom att klicka på kontakta din företagsadministratör om den behöver uppdateras.
   
   
2. Välj det tilldelningsalternativ som du vill utöva i listan. Eventuella optionstilldelningar som har löpt ut, annullerats eller har ett väntande utnyttjande kommer inte att vara tillgängliga för utnyttjande. Klicka på Nästa.
   
   
3. Granska antalet alternativ som är tillgängliga för dig att träna och ange önskat belopp i rutan Belopp att träna. Den totala kostnaden före skatt beräknas automatiskt nedan. När du är klar klickar du på Nästa.
   
   
4. Granska dagens skatter: Baserat på bidragstyp (ISO eller NSO) kan du ha eller inte ha skatteförpliktelser som ska betalas vid träning.
   1. Om du utövar ISO kanske du inte har skatt skyldig vid träningstillfället, men du kan vara föremål för AMT, vilket kommer att uppskattas i nästa steg.
      
      
   2. Om du utövar NSO och var anställd i USA i det emitterande företaget under tidsramen kommer du sannolikt att bli föremål för skatteinnehav. Baserat på din adress kommer plattformen att hjälpa till att beräkna skatteavdrag baserat på den maximala procentsatsen för varje område. Dessa kan justeras av Bolagets övningsgodkännare innan de godkänner övningen.
      
      
5. Granska skatter i slutet av året. Baserat på bidragstyp (ISO eller NSO) kan du ha eller inte ha skatteförpliktelser som ska betalas i slutet av året för övningen.
   1. Om du använder ISO kan plattformen uppskatta AMT baserat på optionens spread från aktuellt verkligt marknadsvärde till lösenpriset.
      
      
   2. Om du utövar NSO: er kommer du sannolikt inte att vara skyldig ytterligare skatter vid utnyttjande, såvida du inte säljer dina aktier vid ett senare tillfälle.
      
      
6. Granska detaljerna i övningen, inklusive kostnaden för att utöva med skuldskatter. Markera rutorna för att godkänna uttag av medel, liksom villkoren. Klicka på Signera och skicka träningsbegäran för att gå vidare till signatursidan.
   OBS: För att avbryta din elektroniska övning efter inlämning måste du kontakta det utfärdande företaget.
   
   1. Om du utövar ISO kommer du att se en granskningssida som liknar den nedan.
      
      
   2. Om du utövar NSO visas en granskningssida som liknar följande bild.
      
      
7. Om ditt bankkonto är anslutet via Plaid kommer Carta att kontrollera att det finns tillräckligt med pengar för att slutföra övningen. Om det valda bankkontot inte har tillräckligt med pengar visas en varning ovanför din betalningsmetod. Carta rekommenderar starkt att du ser till att medel är tillgängliga innan du skickar in din träningsbegäran.
   
   
   1. Du kan fortsätta att lämna in övningen, men om Carta misslyckas med att ta ut medlen på grund av ett otillräckligt saldo kommer övningen att avbrytas. Om du vill fortsätta trots varningen klickar du på Ja, signerar och skickar träningsbegäran.
      
      
8. Markera rutorna för de dokument som bifogas ditt alternativbidrag för att ange kvitto och förståelse, och skriv ditt namn för att underteckna elektroniskt. När du är redo klickar du på Skicka träningsförfrågan.
   
   
9. Grattis! Du har lämnat in din övning till företagets övningsgodkännare, som kan justera eventuella skatteinnehav (om NSO utnyttjar) eller granska eventuella detaljer innan du godkänner. Övningsmedlen kommer att tas ut från ditt bankkonto efter att företagets övningsgodkännare godkänt den elektroniska övningen. Läs mer om arbetsflödet för överföring av medel.
   
   

Om du tränar tidigt kommer du att kunna ladda ner en kopia av ditt förfyllda 83 (b) val för att underteckna och arkivera till IRS. Läs mer om 83 (b) val för förtida utnyttjade optionsbidrag.