通过ACH行使股票期权

行使ISO、NSO或ISO/NSO 分割期权授予的美国私营公司的美国期权持有人可以通过ACH在Carta上行使股票期权。

注意：一次只能进行一次ACH行使期权授予奖励。完成后，可以根据该期权授予启动新的ACH行权申请。

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我需要做什么才能提交锻炼申请？

Carta建议您在账户 > 付款信息页面通过Plaid立即连接您的银行账户。但是，如果您需要手动连接银行账户或无法在Plaid的列表中找到您的银行，请在行使之前按照以下步骤连接您的银行账户。
在投资组合页面上，点击发行公司的名称或图片，查看持股量和其他与公司相关的详细信息。
注意：根据您的特定持股量和账户类型，您的投资组合视图可能与下图有所不同。
点击进入 “馆藏” 选项卡。
向下滚动至 “行使您的选项” 部分，然后单击 “练习” 以开始锻炼请求。
注意：只有当您有锻炼选项时，才能访问 “锻炼” 按钮。

如何填写锻炼申请表？

在@@ 继续处理行使请求之前，建议您浏览Carta的E quity 101 课程，并咨询您的个人财务顾问或税务专业人士，以确保行使权适合您。

确认您的居住信息是最新且准确的。要继续，请点击确认地址并继续。
注意：如果发证公司没有登记您的合法居留权，则需要在字段中输入地址才能继续。如果发卡公司确实存档了您的地址，则该地址将预先填充，如果需要更新，您可以单击 “联系您的公司管理员” 来联系发卡人。
从列表中选择您想要行使的期权授权。任何已到期、取消或有待行使的期权授予将不可行使。单击 “下一步”。
查看可供您行使的期权数量，然后在 “行权金额” 框中输入所需的金额。税前总成本将在下面自动计算。准备就绪后，单击 “下一步”。
查看今天的税收：根据补助金类型（ISO 或 NSO），您在行使时可能有也可能没有应纳税义务。
1. 如果您正在行使ISO，则在行使时可能没有所欠税款，但您可能需要缴纳 AMT，这将在下一步中估算。
2. 如果您正在行使国家统计局并且在此期间是发行公司的美国员工，则可能需要缴纳预扣税。根据您的地址，该平台将根据每个地区的最大百分比协助计算预扣税。这些可以由公司的行使批准者在批准演习之前进行调整。
审查年终税收。根据补助金类型（ISO 或 NSO），您可能需要在年底缴纳也可能没有。
1. 如果您正在行使ISO，平台可能会根据从当前公允市场价值到行使价的期权价差来估算 AMT。
2. 如果您正在行使NSO，则除非您稍后出售股票，否则在行使时可能无需缴纳额外的税款。
查看演习的详细信息，包括所欠税款的行使成本。勾选复选框以同意提取资金以及条款和条件。单击 “签名并提交锻炼请求” 以进入签名页面。
注意：要在提交电子练习后取消电子练习，您必须联系发行公司。
1. 如果您正在使用ISO，则会看到一个类似于以下内容的评论页面。
2. 如果您正在行使 NSO，将显示一个类似于下图的评论页面。
如果您的银行账户是通过Plaid连接的，Carta将检查以确保有足够的资金来完成练习。如果所选银行账户的资金不足，您的付款方式上方将显示一条警告。Carta强烈建议在提交锻炼申请之前确保资金充足。
1. 您可以继续提交练习，但是如果Carta因余额不足而未能提取资金，则该练习将被取消。要不顾警告继续操作，请单击 “是”，签署并提交锻炼请求。
勾选期权授予所附文件的复选框以表明已接受和理解，然后键入您的姓名进行电子签名。准备就绪后，点击提交锻炼请求。
恭喜！您已将您的活动提交给公司的行使审批人，后者可以在批准之前调整任何预扣税（如果是国家统计局行使）或审查任何细节。在公司的行使审批人批准电子演习后，演习资金将从您的银行账户中提取。了解有关资金转账流程的更多信息。